ما هو الاستثمار الآمن وما علاقته بالعلامات التجارية
لأن الأسواق العالمية تشهد حالة من الاضطرابات الاقتصادية، وهذا بعد الحروب التجارية القوية الموجودة بين أمريكا والصين، وعدم استقرار أسعار النفط، طرح بعض المحللين أفضل الطرق للاستثمار الآمن بعيدًا عن مخاطر تقلبات السوق.
تدور الأفكار وتزداد الحيرة، فالاستثمار الآمن حلم يراود الجميع، لكن يبقى السؤال الأهم، ما هو الاستثمار الآمن؟ وما هي شروطه؟
ما هو الاستثمار الآمن؟
هناك مجالات مختلفة لاستثمار الأموال؛ منها: الادخار، وشراء الأسهم، والذهب، والودائع في المصارف، والاستثمار العقاري، ومجالات أخرى متعددة.
ولأن القيمة الشرائية للنقود تتراجع بسرعة، يبحث الناس -دائمًا- عن المجال الأكثر أمانًا والأعلى ربحًا لاستثمار مدخراتهم وأموالهم للحفاظ عليها وتنميتها، وما يبحث عنه معظم المستثمرين لا يخرج -غالبًا- عن التالي:
- زيادة رأس المال.
- معدل عائد ملائم، شهري أو سنوي.
- يكون في مجال آمن.
- لا يحتاج إلى مهارات خاصة.
- استثمار للمستقبل.
جميعنا نسعى للربح، وكلنا نبحث عن أسرع الطرق لتحقيقه، والبعض يستثمر بلا تردد والبعض الآخر يمضي حياته بانتظار الفرصة المناسبة، أحدهم ينصح قائلا: عليك بالاستثمارات الآمنة (الذهب والعقار) فإنهما وإن مرضا لا يموتان، يتدخل آخر ليقول ولكن ما هو العائد أو الربح الممكن الحصول عليه من هذا الاستثمار خاصة إن لم ترتفع قيمتهما السوقية؟
مستثمر ذو خبرة سيقول عليك بالاستثمار بأسواق المال فأنت وإن لم تستفد من ارتفاعات أسعار الأسهم فإنك ستحصل على عوائد توزيعات سنوية مجزية، خاصة إذا كان استثمارك بالأسهم الكبيرة وذات العوائد الجيدة وبالتالي فهي استثمارات آمنة.
ما هي أنواع وشروط الاستثمار الآمن؟
الهدف من الاستثمار هو تحقيق الحرية المالية، فكلما بدأت الاستثمار مبكرا، ستكبر استثماراتك و تبدأ عوائدها في الزيادة بحيث تفوق راتبك او دخلك الشهري من العمل، يمكنك حينها أن تتقاعد و تبدأ التركيز في إدارة أصولك و استثماراتك.
ولأن جميع الاستثمارات تنطوي على درجة معينة من المخاطرة، سنقوم بتصنيف طرق استثمار المال إلى:
- استثمارات أرباحها مرتفعة ومخاطرها عالية.
- استثمارات متوسطة المكاسب والمخاطر.
- استثمارات آمنة لكن مكاسبها منخفضة.
وبينما يسعى الجميع إلى تقليل التعرض للمخاطر، من المرجح أن يكسب المستثمرون في المقابل عوائد أقل على المدى الطويل. قد يكون ذلك جيدًا إذا كان هدفك هو الحفاظ على رأس المال والحفاظ على تدفق ثابت لدخل الفوائد. ولكن إذا كنت تبحث عن النمو، فينبغي أن تُفكِّر في استراتيجيات استثمار تتناسب مع أهدافك طويلة المدى. حتى الاستثمارات عالية المخاطر مثل الأسهم لها قطاعات (مثل أسهم توزيعات الأرباح) تقلل من المخاطر النسبية مع استمرار توفير عوائد جذابة طويلة الأجل
ما هي أفضل الطرق الاستثمار الآمن
- الاستثمار في الأسهم: وذلك عن طريق الشراء من خلال شركات وساطة أو تداول استثمارية، وذلك عن طريق البحث عن خيارات للمستهلكين تساعدهم على تعويض التكاليف المرتفعة.
- شراء الذهب والفضة: ويتم ذلك عندما تفقد العملة الوطنية قيمتها في ظل معدل التضخم المرتفع، وتاريخيا كانت الفضة أفضل من الذهب حيث يعتبر شراء الذهب هو الخيار الأكثر تكلفة بحوالي 70 مرة ولكن ينصح بالاستثمار في كليهما معا.
- الاستثمار في السلع: ويعتمد ذلك على معيار (التوقيت)، فقد شهدت أسعار بعض السلع ارتفاعاً في أسعارها مثل الزيت والحبوب والغاز الطبيعي ولحم الأبقار والقهوة، وعلى وجه الخصوص ارتفع سعر النفط بشكل كبير بعد الحرب الروسية الأوكرانية حيث حقق البعض الكثير من الأرباح من خلال الاستثمار في النفط كسلعة قبل ان تقفز الأسعار مباشرة.
- الاستثمار في العقارات: يمثل أفضل الفرص ربحية ورغم وجود مخاطر كامنة عند امتلاك عدة عقارات تتمثل في تكلفة التمويل للشراء والصيانة الدورية مع خطر حدوث أزمة في سوق الإسكان و في ظل وجود صناديق الاستثمار العقاري لن يتحمل الفرد المخاطر وحده.
- الاستثمار في سندات الادخار: والتي تحدد على أساس سعر فائدة ثابت وعلى معدل التضخم ويتم تحديد سعر الفائدة مرة واحدة كل 6 أشهر ويتم تغيير سعر الفائدة بناء على معدل التضخم.
- الاستثمار في العملات المشفرة: على الرغم من أنه يحقق عائداً مرتفعا إلا أنه خيار استثماري شديد الخطورة ويعود ارتفاع عائدها إلى محدودية العرض منها، ويعد تعدين العملات المشفرة مكلفًا للغاية ولا يأتي بمكافآت فورية، ونتيجة لذلك، لا يغرق السوق بأطنان من العملات المشفرة الجديدة مما يعني أن العملة المشفرة الحالية تحتفظ بقيمتها بشكل جيد للغاية
- تقوم فكرة هذه الاستراتيجية في بادئ الأمر على طرح المستثمر مجموعة أسئلة على نفسه، في حالة رغبته في شراء رخصة علامة تجارية بنظام الامتياز التجاري (الفرنشايز) في نطاقه أو منطقته الجغرافية، لتبدأ رحلة البحث عن احتياج أو نقص النطاق أو المنطقة من امتياز خدمات أو امتياز توزيع أو ربنا يكون امتياز صناعي، وكذلك تحديد أسلوب منح العلامة (امتياز رئيسي أو امتياز تطوير منطقة أو امتياز متعدد الوحدات أو امتياز الوحدة الواحدة) بناءً على ما مدى تحقيق اشتراطات مانح الامتياز وحجم السيولة المتوفرة لدى المستثمر وتغطية كاملة لإجمالي تكاليف الاستثمار
ما هي خطوات تقييم المشاريع الاستثمارية ؟
يمكن أن يبدأ بناء الثروة من خلال طرق الاستثمار المذكورة أعلاه في أي عمر ومع أي مستوى من الدخل. لكن مفتاح النجاح هو اختيار الاستثمارات المناسبة لك و تتعلم كيفية الاستثمار.
- احرص أن تدمج هذه الخطوات الخمسة أثناء بحثك عن افكار لاستثمار المال أو عند دراسة أي فرصة استثمار معينة:
- مقدار المال الذي تريد تخصيصه: قد يفرض عليك مقدار المال الذي لديك خيارات استثمارات محدودة. كما يفترض أن تستثمر الأموال التي لا تحتاجها أو لا ترغب في خسارتها.
- الإطار الزمني للاستثمار: يجب أن يكون من السهل عليك الوصول إلى الأموال المخصصة للاحتياجات على المدى القريب وفي استثمار آمن ومستقر. بالنسبة للأهداف طويلة المدى، فلديك مساحة أكبر للاستثمار في الأصول الأكثر تقلبًا.
- مدى تحملك للمخاطر: قبل القيام بأي استثمار ، يجب أن يكون لديك فهم واضح لمدى قدرتك على تحمل المخاطر. يختلف تحمل المخاطر من شخص لآخر. حدِّد مقدار الخسارة الذي تشعر بالراحة تجاهها لمعرفة مستوى المخاطرة التي تستطيع تحملها.
- اطلب المشورة المستقلة: قد يكون مستشار الاستثمار المستقل قادرًا على مساعدتك في تحديد ما إذا كان الاستثمار مناسبًا لك. بالإضافة إلى ذلك، قد يتمكن المحامي أو المحاسب من تقديم المشورة لك بشأن جوانب أخرى من الاستثمار، مثل الآثار الضريبية.
- تجميع المعلومات: قبل اتخاذ القرار، احصل على أكبر قدر ممكن من المعلومات. تأكد من فهم كيفية عمل الاستثمار والعوامل التي يمكن أن تؤثر على أداءه. لماذا تستثمر في الفرنشايز؟
لا شك في أن هدف كل رائد أعمال أن يؤسس عمله ويمتلك مشروعه الخاص، لكن إذا لم يكن هذا متاحًا لسبب من الأسباب، مثل: عدم القدرة على الحصول على التمويل اللازم، فإنه يمكن النظر إلى الاستثمار في الفرنشايز باعتباره طريقة لإنقاذ فكرة المشروع، وخوض غمار تجربة العمل الحر. و لكن يمكن القول إن هناك الكثير من الأسباب التي تجعل خيار الاستثمار في الفرنشايز خيارًا صائبًا، طالما أنك تتعامل مع علامة تجارية ناجحة، ومن هذه الأسباب نذكر ما يلي:
إن كونك تتعامل/ تتعاقد مع صاحب علامة تجارية مخضرم ذي تجربة واسعة، ونظام الفرنشايز الخاص به ناجح، وقائم بالفعل، يعني أن فرص نجاحك كبيرة، ناهيك عن أنك لن تتحمل عناء التجربة من البداية ولا صعوبة البدء.
- شهرة العلامة التجارية
ومن بين الأسباب التي تدفعك للاستثمار في الفرنشايز أن العلامة التجارية التي تتعاقد عليها تكون معروفة بالفعل؛ الأمر الذي يجعل من السهولة عليك كممنوح الفرنشايز جذب العملاء ودفعهم للتعامل معك. أي أنك لن تبذل جهدًا كبيرًا في تعريفهم بك و بمنتجك، وعلامتك التجارية، فهذه العلامة محل التعاقد معروفة سلفًا للعملاء، وكل ما عليك هو التعامل معهم فحسب.
- تفادي الأخطاء السابقة
في حال كونك اخترت التعاقد مع صاحب علامة تجارية مخضرم، وذي تجربة يُعتد بها؛ فهذا يعني أنك لن تقع في نفس الأخطاء التي وقع فيها خلال رحلة عمله الطويلة، وأثناء بنائه سمعة هذه العلامة، وإلا فلمَ نكرر الأخطاء مرتين؟!
- توافر الدعم الفني
لا يقتصر الأمر على تفادي الأخطاء فحسب، وإنما ستجد من يأخذ بيدك كي لا ترتكب أخطاءً جديدة؛ فمن بين اشتراطات ومتضمنات نظام الفرنشايز الدعم الفني والمعرفي اللازم للممنوح، وهو أمر يلتزم به المانح وفقًا للبنود المنصوص عليها في العقد.
- سهولة الحصول على التمويل
إن قررت التعامل بنظام الفرنشايز، وخوض غمار هذه التجربة، ووجدت نفسك بحاجة إلى الحصول على قرضٍ ما، فسيكون ذلك سهلًا بالنسبة لك؛ إذ إن الجهات الممولة، سواءً كانت حكومية أو خاصة، تُفضّل منح المستثمرين في الفرنشايز القروض والدعم المالي؛ حيث إنهم أقدر على الوفاء بهذه المستحقات المالية؛ فمشروعاتهم قائمة بالفعل، وتُدر ربحًا كذلك.
ما الشركات التي تمنح حق الامتياز التجاري في مصر والسعودية ؟
توجد العديد من الشركات وبالأخص مطاعم فى السعودية معروف انها تتعامل بنظام الفرنشايز لمساعدة الشباب في إنشاء مشاريع إنتاجية مضمونة بالإضافة إلى ربحها العالي كونها ريادية ناجحة مثل:
- دانكن دونتس Dunkin’ Donuts: نال نسبة شهرة كبيرة داخل مصر وخارجها، وتتطلب هذه الشركة للاستثمار مبلغ 125 ألف دولار كحد أدنى.
- مطاعم ماكدونالدز: تتميز بكونها تقدم مجموعة خدمات فريدة من نوعها في حالة رغبة أحد المستثمرين بعمل مشروع مطعم في المنظومة الخاصة به.
- كنتاكي: هي سلسلة من أفضل المطاعم عالمية تعطي مجموعة من الامتيازات لمن يود الاستثمار بها، كما أنها تعمل على تقديم عدد من الخدمات المختلفة.
- مونجيني: صُنف على أنه أشهر المحلات الخاصة بالحلويات المستوردة في جميع أرباع العالم، ولمن يريد أن يستثمر به يجب أن يضع ميزانية تتراوح من مليون إلى مليون ونصف.
- توكيلي توزيع بيبسي وكوكاكولا.
- مطاعم أنس الدمشقي.
- مطعم صاج وشاورما.
- مطعم هارت أتاك.
- حلو أبو لين.
- مطاعم هارديز.
- توكيل جوتشي.
- توكيل لاكوست.
- ألبان زاهر.
- المالكي.
- ألبان سونيستا.
- مطعم تشيكن بلانت.
- مطعم شلتر هاوس أو تشيز.
- فرنشايز سيلنترو كافيه Cilantro coffee
- متجر كوب coupe للملابس والأحذية.
- فرنشايز ستاربكس Starbucks coffee
- حاشي باشا Hashi Basha
- مطعم صب واي SUBWAY
- بارنز تشكين Barns healthy taste
- كنافة تايم Konafa Time
- بروستد المدينة Al Madina Broasted
كيف احصل على حق الامتياز التجاري فرنشايز؟
في الغالب يكون المطلوب التالي:
- شهادة البروتستو.
- بطاقة ضريبية.
- الموقف من التجنيد.
- صحيفة الحالة الجنائية.
- عقد إيجار أو ملكية مكان المشروع.
- ترخيص مزاولة النشاط.
- شهادة الإفلاس.
- الوضع من التأمينات أو التأمين الاجتماعي.
ازاي اخد فرنشايز كنتاكي؟
تم وضع بعض الشروط للحصول على فرنشايزكنتاكي وهي :
- مساحة المكان بين 75 إلى 150 مم2.
- السمعة الطيبة للتوكيل التجاري الخاص بك.
- واجهة المحل لا تقل عن 6 مم.
- العمل على ديكور الشركة وعدم الخلل به.
- أن يكون مكان المشروع في شارع رئيسي أو تجاري
ما هي شروط حق الامتياز؟
لابد من ممارسة أعمال الامتياز فترة لا تقل عن سنة كاملة من قبل شخصين أو العمل في أي منافذ بيع متنوعة، ويمكن أن يكون المانح أحد هذين الشخصين.
هل مطعم البيك يعطي فرنشايز؟
حاليا تقوم الشركة بقبول وكالات فرنشايز من الأشخاص الذين يشاركونهم نفس الأهداف منها إرضاء العملاء وأيضا تقديم أفضل خدمة والعمل على نجاح المشروع وتطوره.
الخاتمه
لا يوجد افضل طريقة لاستثمار الاموال واحدة تصلح للجميع. كما لا يوجد استراتيجية استثمار واحدة تناسب الجميع. ستختلف اختياراتك الاستثمارية عن اختيارات أصدقائك وعائلتك. حيث ستعتمد استراتيجية الاستثمار الخاصة بك على وضعك المالي ، ومدى المخاطرة التي ترغب في تحملها ، والمدة التي ترغب في الاستثمار فيها ، وعوامل أخرى.
انتبه ، فقد يتم تسويق بعض الاستثمارات عالية المخاطر على أنها قادرة على تحقيق عوائد أعلى. لكن تذكر أن عوائد الاستثمار دائمًا ما تكون غير مؤكدة وتعتمد على عوامل خارجة عن سيطرة الشركة أو الفرد. حتى المنتجات الاستثمارية الشائعة ذات المخاطر المدارة جيدًا وخطط الأعمال القوية يمكن أن لا ترقى إلى مستوى التوقعات.
إن أهم شيء تقوم به إذا كان لم تخطط للاستثمار بعد، هو أن تُبادِر لسداد أي ديون عليك الآن، وتسرع في بناء حساب الطوارئ، ثم تبدأ التفكير في كيفية الاستثمار وأي خيارات الاستثمار تناسب قدرتك المالية وتتلاءم مع أهدافك المالية، فكلما بدأت استثمار المال مبكرًا كان ذلك أفضل.